Vinlivt

Was ist Vinlivt?

Vinlivt ist eine digitale Plattform speziell für Finanzberater und Versicherungsmakler in Deutschland. Das Berliner Fintech bündelt Kundenmanagement, KI-gestützte Vertragserkennung, Multibanking und DSGVO-konformes Messaging in einer App, die Beratern und Kunden gleichermaßen zugänglich ist.

Der Kernansatz: Vinlivt verbindet sich mit den Bankkonten und Depots deiner Kunden, analysiert deren Finanzsituation automatisch per KI und zeigt dir direkt, wo Handlungsbedarf oder Vertriebspotenzial besteht. Onboarding-Prozesse, die bisher 30 Minuten dauerten, laufen damit in etwa 5 Minuten ab.

Für wen?

Vinlivt richtet sich ausschließlich an Finanzintermediäre: unabhängige Finanzberater, Versicherungsmakler und Agenturen mit mehreren Beratern. Wer außerhalb des deutschen Finanzvertriebs arbeitet, findet hier kein passendes Tool.

Besonders interessant ist die Plattform für Makler, die ihren Verwaltungsaufwand reduzieren und gleichzeitig den Kundenkontakt professionalisieren wollen, ohne auf eigene IT-Infrastruktur angewiesen zu sein.

Im Arbeitsalltag

Kunden laden die Vinlivt-App herunter, verbinden ihre Bank- und Depotkonten und erteilen den digitalen Maklerauftrag. Die Plattform erkennt automatisch bestehende Verträge, erzeugt ein vollständiges Finanzbild und leitet relevante Informationen an den Berater weiter.

Für die Kommunikation steht ein DSGVO-konformer Messenger bereit, der auch Video-Nachrichten und Push-Benachrichtigungen unterstützt. Verträge können direkt in der App digital unterzeichnet werden.

Für Teams und Agenturen gibt es erweiterte Administrationsfunktionen, White-Label-Optionen für eigenes Branding und Statistiken zur Performance-Analyse. Per REST-API und Make-Integration lässt sich Vinlivt in bestehende Workflows einbinden. Das passt gut, wenn du bereits mit Automation & Prozessoptimierung arbeitest und deine Beratungsprozesse weiter automatisieren willst.

Preise

Vinlivt bietet zwei Preislinien: Einzelberater-Pläne und Team-/Agentur-Pläne.

Einzelberater:

• Starter: 9 Euro/Monat (Basis-Funktionen)
• Plus: 49 Euro/Monat (inkl. Multibanking, KI-Vertragserkennung, Finanzanalyse)

Teams und Agenturen (pro Nutzer/Monat):

• Tippgeber: ab 79 Euro
• Berater: ab 129 Euro (inkl. White-Label, Broker-Pool-Anbindung)
• Manager: ab 199 Euro (inkl. erweiterter Administration)

Zusatzfunktionen wie White-Label (49 Euro), KI-Vertragserkennung (19 Euro) oder AI Messenger (5,99 Euro) sind modular buchbar. Vinlivt erhebt keine Provision auf Abschlüsse, das Lizenzmodell ist fix und transparent.

Stärken und Schwächen

Stärken:

• Schnelles Setup, intuitive Bedienung
• Klarer Zeitvorteil beim Onboarding
• KI-gestützte Analyse schafft automatisch Vertriebsansätze
• DSGVO-konform, banksicherheitsstandard

Schwächen:

• Enger Fokus: nur für den deutschen Finanzvertrieb sinnvoll
• Noch nicht alle Broker-Pool-Anbindungen verfügbar
• Geringe Anzahl externer Bewertungen erschwert die Einschätzung der Langzeitstabilität

Alternativen

Wer ein allgemeineres CRM sucht, sollte weclapp, Lime CRM oder HubSpot in Betracht ziehen. Im Versicherungs- und Finanzbereich sind DSGVO-konforme Nischenlösungen wie Softfair oder spezialisiertere Makler-Software relevant.

Überblick

Vinlivt löst ein konkretes Problem für einen klar definierten Personenkreis. Für Finanzberater und Makler, die ihren Verwaltungsaufwand senken und die Kundenkommunikation digitalisieren wollen, ist die Plattform einen genauen Blick wert. Wer außerhalb des Finanzvertriebs arbeitet, ist mit einem anderen CRM besser bedient.

Wenn du unsicher bist, ob Vinlivt in deinen Workflow passt oder wie du es mit anderen Systemen verbindest, hilft dir unsere Beratung & Betreuung weiter.