Mezzi

Was ist Mezzi?

Mezzi ist eine KI-gestützte Vermögensverwaltungsplattform für selbstgesteuerte US-Anleger. Die Plattform ist bei der SEC (Securities and Exchange Commission) registriert und bietet institutionelle Planungsqualität zu deutlich niedrigeren Kosten als traditionelle Finanzberater, die typischerweise 1% des verwalteten Vermögens pro Jahr verlangen.

Das Kernversprechen: Mezzi analysiert Steuerpotenziale und Portfoliorisiken über alle bestehenden Konten hinweg, ohne dass du deine Depots zu Mezzi übertragen musst. Die Anbindung erfolgt über Plaid und Finicity. Werbefinanzierung gibt es laut eigenen Angaben nicht.

Wichtig für europäische Nutzer: Mezzi ist vollständig auf das US-amerikanische Steuersystem und US-Rentenkonten (401k, Roth IRA) ausgerichtet. Für Anleger außerhalb der USA ist das Tool nicht relevant.

Für wen eignet sich Mezzi?

Mezzi richtet sich an US-amerikanische Privatanleger, die ihr Depot selbst verwalten und dabei Steueroptimierungspotenziale nutzen wollen, ohne einen teuren Finanzberater zu beauftragen.

Nicht geeignet für: Europäische Anleger, Unternehmen oder institutionelle Investoren. Auch wer professionelle und persönliche Finanzberatung sucht, findet in Mezzi keinen Ersatz.

Mezzi im Arbeitsalltag

Mezzi verknüpft Konten aus verschiedenen Depots und Rentenplänen, analysiert sie gemeinsam und identifiziert konkrete Steuermaßnahmen wie Tax-Loss Harvesting. Wenn ein Anlageinstrument im Verlust liegt, schlägt Mezzi vor, es zu verkaufen und mit einem ähnlichen Wertpapier zu ersetzen, um einen Steuerverlust zu realisieren, ohne die Marktexposition wesentlich zu verändern.

Preise und Pläne

Konkrete Preise sind ohne Registrierung nicht einsehbar. Mezzi positioniert sich als kostengünstige Alternative zu Finanzberatern, die typischerweise 1% jährlich verlangen. Stand: April 2026.

Stärken und Schwächen

Stärken:

• SEC-registriert, hohe Seriosität
• Keine Kontoverlagerung nötig
• Steueroptimierung auf institutionellem Niveau für Privatanleger
• Werbefrei

Schwächen:

• Ausschließlich für den US-Markt relevant
• Preisstruktur nicht öffentlich einsehbar
• Kein Ersatz für individuelle Steuer- und Finanzberatung

Alternativen zu Mezzi

Für europäische Anleger gibt es keine direkte Entsprechung mit gleichem Funktionsumfang. Für Portfolio-Übersicht und Analyse können Tools wie Parqet oder Portfolio Performance genutzt werden.

Überblick

Mezzi ist ein spezialisiertes Tool für US-amerikanische Selbstentscheider im Investmentbereich. Für den deutschen Markt hat es keine Relevanz. Interessant als Beispiel dafür, wie KI klassische Finanzberatungsleistungen digitalisiert.